Q72 is a portfolio optimization platform for independent wealth managers, family offices, and institutional investors. It runs the same asset universe and constraints through four portfolio construction methodologies — Q72 Confidence Alpha, Markowitz, Risk Parity, and Black-Litterman. The twelve classical portfolio outcomes are evaluated with walk-forward out-of-sample validation. An optional quantum-assisted refinement applies only to Q72 Confidence Alpha and is reported separately.

How is Q72 different from Sharpe-based tools like Bloomberg PORT or BlackRock Aladdin?

Q72 Confidence Alpha combines confidence-weighted forecasts, CDaR risk control, and correlation-aware selection. Markowitz, Risk Parity, and Black-Litterman remain independent reference methodologies under the same mandate and constraints. Q72 evaluates the twelve classical portfolio outcomes with walk-forward out-of-sample validation instead of relying only on in-sample metrics.

Q72 is designed for independent wealth managers, family offices, RIAs (Registered Investment Advisers), and institutional investors who need validated, side-by-side comparison of multiple optimization methodologies rather than a single black-box recommendation. It is a B2B SaaS platform — not available to retail or consumer investors.

What optimization methods does Q72 use?

Q72 compares four portfolio construction methodologies under the same mandate and constraints: Q72 Confidence Alpha, Markowitz mean-variance, Risk Parity, and Black-Litterman. The three reference methodologies retain their own independent logic and do not receive Q72 Confidence Alpha pre-weighting. Quantum is not a fifth methodology; it is an optional two-stage refinement of Q72 Confidence Alpha on real quantum hardware.

How is Q72's quantum refinement evaluated?

The twelve classical portfolio outcomes are evaluated with genuine walk-forward out-of-sample validation. The optional quantum refinement is assessed separately: a quantum candidate is retained only when it improves the same Q72 objective without increasing volatility, otherwise Q72 Classic remains. Any historical quantum performance figure is labelled as a replay of the final live weights, not as a walk-forward out-of-sample track record.

Does Q72 store client data?

No. Q72 processes ticker symbols, capital amounts, and allocation weights only. No client names, identities, account numbers, or personal data are ever entered, transmitted, or stored. Optimization results are encrypted in transit and at rest and are scoped exclusively to the user's account.

Welche Software braucht ein neu gegründeter Independent Advisor wirklich?

Im Minimum braucht es eine belastbare Advisor-/Wealth-Plattform und einen klaren Investmentprozess. Ein separates CRM ist optional, wenn die Wealth-Plattform Relationship Management, Aufgaben und Kundenprozesse bereits ausreichend abdeckt. Q72 kann als zusätzlicher Portfolio-Decision- und Validation-Layer eingesetzt werden.

Brauche ich HubSpot überhaupt?

Nicht zwingend. Ein separates CRM wie HubSpot oder Pipedrive ist vor allem dann sinnvoll, wenn Prospecting, Marketing, Sales-Pipeline und Business Development über die Funktionen der Wealth-Plattform hinausgehen.

Welche Alternativen gibt es zu Fincite?

Je nach Zielgruppe, Größe und gewünschtem Funktionsumfang kommen beispielsweise Fincite CIOS, aixigo:BLOXX, Objectway oder Temenos Wealth in Betracht. Sie überschneiden sich teilweise, unterscheiden sich aber in Modularität, Front-to-Back-Tiefe, Zielkundengröße und Integrationsmodell.

Ist Zapier ein Kernsystem?

Nein. Zapier oder Make sind Integrations- und Automationsschichten. Sie verbinden Systeme dort, wo native Schnittstellen nicht ausreichen.

Warum Q72 zusätzlich zu einer Wealth-Plattform?

Weil Q72 nicht den Advisor-Workflow ersetzen soll. Q72 ist als separater Portfolio-Decision- und Validation-Layer positioniert: mehrere Methoden, identische Mandatsbedingungen, vergleichbare Outputs und ein expliziter Validierungsrahmen für die klassischen Ergebnisse.

Ist das ein Regulierungsleitfaden?

Nein. Regulierung ist nur ein Launch-Check. Erlaubnisse, Registrierungen und Ausnahmen hängen von Tätigkeit, Kunden, Produktumfang und Jurisdiktion ab und müssen lokal geprüft werden.

Funktioniert der Stack international?

Die operative Logik ist international: CRM, Automation, Advisor Operations, externe Custody/Execution und ein Portfolio-Decision-Layer. Die regulatorischen Anforderungen und konkreten Infrastrukturpartner unterscheiden sich je Markt.

Founder Guide · Wealth Management Infrastructure

Build the office.
Keep the stack lean.

Eine praktische Infrastruktur-Guideline für neue Independent Advisors, Wealth Manager und Family Offices – von der Advisor-/Wealth-Plattform über optionale CRM- und Automation-Layer bis zum Portfolio-Decision-Layer.

Stack ansehen Q72 testen

Advisor / Wealth PlatformCRM optionalZapier / Make optionalQ72

Lean operating architecture

2 core layers + optional CRM

01 · Advisor operations

Advisor / Wealth Platform

z. B. Fincite CIOS · aixigo:BLOXX · Objectway · Temenos Wealth

CORE OPERATIONS

Optional · Growth & relationship

CRM / Growth Layer

z. B. HubSpot · Pipedrive · native CRM-Funktionen

Automation bridge

Native integrations · Zapier · Make

02 · Investment layer

Q72 Capital

Portfolio decision & validation

PORTFOLIO INTELLIGENCE

External infrastructure

Bank · Custodian · Broker

One job per layer

Nicht mehr Software. Bessere Zuständigkeiten.

Ein schlanker Start funktioniert dann, wenn Systeme sich nicht gegenseitig duplizieren. Advisor Operations und Portfolio Intelligence sind die Kernschichten; ein separates CRM kommt nur hinzu, wenn Relationship- und Growth-Prozesse mehr Tiefe brauchen.

Optional · Growth & relationship

OPTIONAL

CRM / Growth Layer

z. B. HubSpot · Pipedrive · native CRM-Funktionen

Nur zusätzlich nötig, wenn Prospecting, Marketing, Sales-Pipeline und Business Development über die Funktionen der Wealth-Plattform hinausgehen.

Prospecting & pipeline

Marketing & outreach

Follow-ups

01 · Advisor operations

CORE OPERATIONS

Advisor / Wealth Platform

z. B. Fincite CIOS · aixigo:BLOXX · Objectway · Temenos Wealth

Die zentrale operative Schicht für Onboarding, Profiling, Beratung, Portfolio-/Investmentprozesse, Ordering, Reporting und relevante Bank- oder Custodian-Anbindungen. Der genaue Funktionsumfang variiert je Anbieter.

Onboarding & profiling

Advice / portfolio workflow

Ordering & reporting

02 · Investment layer

PORTFOLIO INTELLIGENCE

Q72 Capital

Portfolio decision & validation

Mehrere Portfolio-Konstruktionsmethoden unter demselben Mandat vergleichen, klassische Ergebnisse out-of-sample validieren und optional Quantum Refinement einsetzen.

4 construction methods

Walk-forward OOS

Optional quantum refinement

Automation bridge

Zapier und Make gehören rein – aber nicht als eigenes Betriebssystem.

Automation sitzt zwischen den Systemen. Sie verschiebt Daten, startet Follow-ups, übergibt Formulare oder löst interne Workflows aus. Native Integrationen haben Vorrang; Zapier oder Make schließen nur die verbleibenden Lücken.

Native integrationsZapierMake

External infrastructure

Bank · Custodian · Broker

An den operativen Workflow angebunden, aber bewusst außerhalb des Anwendungskerns gehalten.

Plattform-Beispiele: Fincite CIOS · aixigo:BLOXX · Objectway · Temenos Wealth

Portfolio edge

Die Wealth-Plattform organisiert den Advisor. Q72 challengt die Portfolioentscheidung.

Eine Advisor-/Wealth-Plattform deckt den operativen Wealth-Management-Prozess ab. Q72 ergänzt diesen Prozess dort, wo ein einzelner Portfolio-Output nicht reicht: mehrere Konstruktionsmethoden unter demselben Mandat, drei Risikoprofile, ein gemeinsamer Walk-Forward-Out-of-Sample-Rahmen für die klassischen Ergebnisse und optionales Quantum Refinement für Q72 Confidence Alpha.

Q72 testen

construction methods

risk profiles

classical comparison outputs

OOS

walk-forward validation

Same mandate

Four independent construction logics

01Q72 Confidence Alpha

02Markowitz

03Risk Parity

04Black-Litterman

walk-forward OOS validation

From zero to operating

Was zuerst stehen muss.

Geschäftsmodell

Klären, ob Single Family Office, Advisory oder diskretionäre Vermögensverwaltung aufgebaut wird.

Advisor / Wealth Platform

Eine passende Operations-Plattform auswählen – z. B. Fincite CIOS, aixigo:BLOXX, Objectway oder Temenos Wealth – und den tatsächlichen Funktionsumfang gegen die eigenen Prozesse prüfen.

CRM nur bei echtem Bedarf

HubSpot, Pipedrive oder ein anderes CRM ergänzen, wenn Prospecting, Marketing und Sales-Pipeline nicht bereits ausreichend abgedeckt sind.

Automation

Native Integrationen zuerst nutzen; Zapier oder Make dort einsetzen, wo Systeme sauber verbunden werden müssen.

Custody & Execution

Passende Depotbank, Custodian- oder Broker-Anbindung wählen. Das ist externe Infrastruktur, kein weiterer interner Software-Stack.

Investment Process

Asset-Universum, Risikoprofile, Constraints, Entscheidungsrechte und Review-Logik definieren.

Portfolio Edge

Q72 als separaten Decision- und Validation-Layer einsetzen, wenn die Investmententscheidung vergleichbarer und überprüfbarer werden soll.

Regulatory boundary

International version

Regulierung ist ein Workstream. Nicht der Inhalt des Produkts.

Welche Erlaubnis oder Registrierung erforderlich ist, hängt vom tatsächlichen Geschäftsmodell ab: Beratung oder diskretionäre Verwaltung, externe Kunden oder nur eine Familie, Produktumfang, Kundentyp und Jurisdiktion. Für Deutschland können BaFin- und GewO-Fragen relevant sein; international gelten jeweils andere Regime. Diese Seite ist deshalb bewusst ein Infrastruktur-Guide und kein Rechtsgutachten.

BaFin-Hinweis zu Family Offices

Common questions

Was beim Setup tatsächlich geklärt werden muss.

Der Stack kann lean sein. Die Investmentlogik muss es nicht sein.

Q72 macht Portfolio-Konstruktion vergleichbar und hält die Validierungslogik explizit sichtbar.

Genannte Plattformen sind Beispiele, keine Partnerempfehlungen. Funktionsumfang und Eignung müssen je Anbieter, Markt und Geschäftsmodell geprüft werden.

Q72 testen

Build the office.Keep the stack lean.

Nicht mehr Software. Bessere Zuständigkeiten.

CRM / Growth Layer

Advisor / Wealth Platform

Q72 Capital

Zapier und Make gehören rein – aber nicht als eigenes Betriebssystem.

Die Wealth-Plattform organisiert den Advisor. Q72 challengt die Portfolioentscheidung.

Was zuerst stehen muss.

Geschäftsmodell

Advisor / Wealth Platform

CRM nur bei echtem Bedarf

Automation

Custody & Execution

Investment Process

Portfolio Edge

Regulierung ist ein Workstream. Nicht der Inhalt des Produkts.

Was beim Setup tatsächlich geklärt werden muss.

Der Stack kann lean sein. Die Investmentlogik muss es nicht sein.

Build the office.
Keep the stack lean.